Instruction
Article 9 de l'Instruction
Instruction — Instruction relative aux normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme applicables aux institutions financières inclusives
Surveillance des clients et des transactions en fonction des risques Les IFI se dotent de dispositifs de suivi et d'analyse de leurs relations d'affaires, fondés sur la connaissance de leur clientèle, permettant notamment de détecter les opérations qui constituent des anomalies au regard du profil des relations d'affaires et qui pourraient faire l'objet d'un examen renforcé. Ils modulent la surveillance de leurs clients et de leurs opérations en fonction du niveau de risque LBC-FT de la clientèle et de l'opération. Ils mettent en place une surveillance particulière pour :
o Les PPE,
• Les transactions électroniques, .
Les opérations de paiement,
- Les non-résidents,
- Les opérations transfrontalières et internationales,
- Les opérations réalisées à distance ou via des AGENTS.