Instruction
Article 5 de l'Instruction
Instruction — Instruction relative aux normes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme applicables aux institutions financières inclusives
Connaissance de la clientèle en relation d'affaires Les procédures de connaissance de la clientèle s'appliquent aux nouvelles relations et aux clients existants, notamment ceux sur lesquels pèsent des doutes quant à la fiabilité des informations précédemment collectées. Elles reposent sur des règles déontologiques précises de sélection et de traitement de la clientèle et comportent la collecte d'informations notamment sur:
- L'activité le secteur d'activité du client,
- Le patrimoine,
o Les flux de revenus, .
Les bénéfices escomptés de la relation d'affaires,
o Les liens familiaux.
Elles visent à profiler les clients et à empêcher que l'IFI n'entretienne des relations avec des personnes dont l'identité est douteuse ou dont les transactions sont sans commune mesure avec l'activité.