Article 20 de l'Instruction

Formation et sensibilisation des ressources humaines Les IFI mettent en place une politique d'information et de formation spécifique de l'ensemble du personnel (y compris, au besoin, les auxiliaires de vacances et les intérimaires) ainsi que, le cas échéant, du réseau de distribution incluant les AGENTS, ayant en charge des opérations susceptibles d'être utilisées dans un circuit de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme, et notamment de toutes les catégories de personnel et AGENTS en contact avec la clientèle. Ils veillent à ce que les personnels dont l'activité est exposée à des risques de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme soient en mesure de faire preuve d'une vigilance adaptée à ces risques. À cette fin, ils veillent à ce que la formation et l'information de ces personnels soient adaptées à leurs activités. En particulier, les structures opérationnelles directement impliquées dans la LBC-FT:

o Disposent de manuels de procédures à jour, et Sont, sur la base d'un plan de formation, régulièrement formées à la maîtrise de ces manuels et sensibilisées aux différents types de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.